Eurizon Bankszektor 2 Tőkevédett Származtatott Részalap

Alap adatok

Befektetési politika

Az Eurizon Bankszektor 2 Tőkevédett Származtatott Részalappal vezető európai bankok és pénzügyi vállalatok részvényeinek teljesítményéből részesedhet anélkül, hogy kockáztatnia kellene a befektetett tőkéjét.

A Részalap az Eurizon Származtatott Esernyőalap részalapjaként kerül létrehozásra, a részalapokat az alapon belül egymástól elkülönítve tartjuk nyilván és kezeljük.

Az Eurizon Bankszektor 2 Tőkevédett Származtatott Részalapot Önnek ajánljuk, ha:

• Színesítené portfólióját magas hozamlehetőséget kínáló tőkevédett befektetéssel.
• Úgy gondolja, hogy az európai bankszektor jól teljesíthet a következő években.
• Középtávú (3 év, 2 hónap) befektetési lehetőséget keres.
• Forintban szeretne befektetni.

Mit kínál a Részalap?

• Részesedési lehetőséget vezető európai bankok és pénzügyi vállalatok részvényeinek teljesítményéből, köztük a CIB Bank anyavállalatának, az Intesa Sanpaolónak az eredményéből is.
• Akár 33% (maximális éves hozam, maximális EHM=9,28%) elérhető hozamot 100%-os részesedési arány esetén a teljes futamidőre és a névértékre számítva.
• Tőkevédelmet, amely szerint a befektetési jegyek árfolyama a lejáratkor mindenképp eléri a tőkefelhalmozási időszakban érvényes legmagasabb árfolyam 100%-át, amely nem lehet alacsonyabb a befektetési jegyek névértékénél.
• Középtávú, forintban történő befektetési lehetőséget (3 év, 2 hónap).

A hozamfizetés részletei, feltételei

• A Részalap célja, hogy a vezető európai bankok és pénzügyi vállalatok részvényeit tartalmazó EURO STOXX Banks Index futamidő alatti teljesítményét a lejáratkor legfeljebb 33%-ig kifizesse (maximális éves hozam, maximális EHM=9,28%) (100%-os részesedési arány mellett)
• A részvényindex esetleges szélsőséges ingadozásának hatását a Részalap azzal kívánja mérsékelni, hogy a hozamszámításnál a befektetési időszak első, illetve utolsó 3 hetében hetente egyszer megfigyelt értékeinek átlagát alkalmazza a részvényindex átlag induló értéknek, illetve a részvényindex átlag záró értéknek.
• A Részalap tőkevédelemre tesz ígéretet, amely szerint a befektetési jegyek árfolyama a lejáratkor mindenképp eléri a tőkefelhalmozási időszakban érvényes legmagasabb árfolyam 100%-át, amely nem lehet alacsonyabb a befektetési jegyek névértékénél.
• A Részalap maximálisan elérhető hozama 33% lehet (maximális éves hozam, maximális EHM=9,28%) (100%-os részesedési arány esetén a teljes futamidőre és a befektetési jegy névértékére számítva).
• A legkedvezőtlenebb esetben, azaz amennyiben a részvényindex teljesítménye alapján a futamidő végén hozamkifizetés nem történik, a Részalapnak a lejárat időpontjában érvényes teljesítménye a tőkefelhalmozási időszakban érvényes legmagasabb árfolyamhoz képest 0% lesz (éves hozam, EHM=0%).

Tőkefelhamozási időszak

A Részalap a 2025. február 3. és 2025. április 21. közötti tőkefelhalmozási időszakban a 2025. április 22. és 2028. április 21. közötti befektetési időszak befektetési céljainak megvalósítása érdekében saját tőkét halmoz fel, valamint a tőkevédelem biztosításához szükséges bankbetéteket köthet le a befektetési jegyek kiszámítható árfolyam-alakulása és a kockázatok maximális kerülése mellett.

Az induló- és záróértékek meghatározása

A részvényindex kezdő átlagértékét a 2025. április 22., 2025. április 28. és 2025. május 5. napokon megfigyelt tőzsdei záróértékek átlaga jelenti. A részvényindex záró átlagértéke pedig a 2028. március 24., 2028. március 31. és 2028. április 7. napokon megfigyelt tőzsdei záróértékek átlaga.

A befektetés lehetséges kockázatai

• A Részalap futamidő alatti árfolyama jelentősen ingadozhat, vagyis a piaci folyamatok kedvező és kedvezőtlen irányba egyaránt elmozdíthatják a Részalap eszközértékét.
• A futamidő alatti visszaváltás árfolyamveszteséggel is járhat.
• A Részalap származtatott alap, ezért a klasszikus részvény-, kötvény- és nyersanyagbefektetésektől eltérő kockázattal jár.
• A Részalap teljesítményét a Részalapot alkotó befektetési eszközök futamidő alatti árfolyamnövekménye és a befektetési jegyek tőkefelhalmozási időszakban érvényes legmagasabb árfolyama 100%-ának lejáratkori visszafizetése határozza meg. A kifizetés alapjául szolgáló árfolyam nem lehet alacsonyabb a befektetési jegyek névértékénél. A részvényindex hozamából való részesedés a Részalap tőkefelhalmozási időszakának lezárultát követően megállapításra kerülő részesedési arány szerint történik. A részesedési arány minimuma 50%, maximuma 150%.
• A hozamszámítás során a részvényindex teljesítménye csak bizonyos szintig kerül figyelembevételre, így pozitív piaci helyzetben a Részalap hozama akár jelentősen is elmaradhat a részvényindexben szereplő egyedi részvények megvásárlásával elérhető hozamtól.
• A Részalap fix befektetési stratégiával rendelkezik a teljes futamidő alatt, amely nem ad lehetőséget arra, hogy az Alapkezelő a futamidő alatt a befektetési stratégia módosításával védekezzen a negatív piaci fejleményekkel szemben.

Kérjük, hogy a Részalap befektetési politikájáról, valamint a befektetés kockázati tényezőivel kapcsolatos tudnivalókról minden esetben részletesen tájékozódjon a Részalap kezelési szabályzatából!

Az Eurizon Bankszektor 2 Tőkevédett Származtatott Részalap 2025. február 3. és 2025. április 21. közötti tőkefelhalmozási időszakában a befektetési jegyek értékesítése díjmentesen, árfolyamértéken történik a CIB bankfiókokban, a CIB24 telefonos ügyfélszolgálaton keresztül banki munkanapokon 8-18 óra között a (+36 1) 4 242 242 telefonszámon, az eBroker-en, a CIB Bank Online-on és a CIB Bank Mobilalkalmazásban.