Alap adatok
Befektetési politika
Befektetési lehetőség Európa sikeres vállalataiba.
A CIB Európai Csillagok Tőkevédett Származtatott Részalapjával európai vállalatok részvényeinek teljesítményéből részesülhet anélkül, hogy kockáztatnia kellene a befektetett tőkéjét. A 100%-os tőkevédelmen felül 20%-os minimumhozam (minimális EHM=5,96%) kifizetését is biztosítja a részalap lejáratkor.
A Részalap minimumhozam feletti hozamfizetése az EURO STOXX Select Dividend 30 részvényindex teljesítményéhez kötött. A részvényindex úgynevezett árindex, amely az osztalékfizetéseket nem, csak a részvények árfolyammozgását veszi figyelembe.
A Részalap a CIB Származtatott Esernyőalap részalapjaként kerül létrehozásra, a részalapokat az alapon belül egymástól elkülönítve tartjuk nyilván és kezeljük.
A CIB Európai Csillagok Tőkevédett Származtatott Részalapját Önnek ajánljuk, ha:
- Színesítené portfólióját magas hozamlehetőséget kínáló tőke- és hozamvédett befektetéssel.
- Úgy gondolja, hogy a részvénypiacok jól teljesíthetnek a következő években.
- Középtávú (3 év, 2 hónap) befektetési lehetőséget keres.
- Forintban szeretne befektetni.
Mit kínál a Részalap?
- Részesedési lehetőséget európai vállalatok részvényeinek teljesítményéből.
- Akár 40% (maximális éves hozam, maximális EHM=11,27%) elérhető hozamot 100%-os részesedési arány esetén a teljes futamidőre és a névértékre számítva.
- Teljes tőkevédelmet, azaz a befektetési jegyek árfolyama a lejáratkor mindenképp eléri a tőkefelhalmozási időszakban érvényes legmagasabb árfolyam 100%-át, amely nem lehet alacsonyabb a befektetési jegyek névértékénél. A tőkevédelmen felül minimum 20%-os hozam (éves minimumhozam, EHM=5,96%) lejáratkor történő kifizetését (a befektetési jegyek tőkefelhalmozási időszakában érvényes legmagasabb árfolyama után számítva, függetlenül a részvényindex teljesítményétől).
- Középtávú, forintban történő befektetési lehetőséget (3 év, 2 hónap).
A hozamfizetés részletei, feltételei:
- A Részalap célja, hogy az európai vállalatok részvényeit tartalmazó EURO STOXX Select Dividend 30 Indexnek a befektetési időszak első hónapjában 3 alkalommal megfigyelt értékeiből számított átlaga és befektetési időszak alatt havonta egy-egy alkalommal megfigyelt értékeiből számított átlaga közötti pozitív teljesítményt kifizesse legfeljebb 20%-ig a lejáratkor.
- A részvényindex teljesítményétől függetlenül a Részalap befektetési politikája a befektetési jegyek tőkefelhalmozási időszakban érvényes legmagasabb árfolyama után számított minimum 20%-os hozam lejáratkor történő kifizetését is biztosítja (éves minimumhozam, EHM=5,96%).
- Ennek köszönhetően a Részalap maximálisan elérhető hozama 20%+20%=40% lehet (maximális éves hozam, maximális EHM =11,27%) (100%-os részesedési arány esetén a teljes futamidőre és a névértékre számítva).
- A Részalap a lejáratkor a hozamvédelem mellett teljes tőkevédelemre is ígéretet tesz, azaz a befektetési jegyek a lejáratkor mindenképp elérik a tőkefelhalmozási időszakban érvényes legmagasabb árfolyam 100%+20%-át.
Tőkefelhalmozási időszak
A Részalap a 2023. március 1. és 2023. március 17. közötti tőkefelhalmozási időszakban a 2023. március 18. és 2026. április 24. közötti befektetési időszak befektetési céljainak megvalósítása érdekében saját tőkét halmoz fel, valamint a tőke-, illetve hozamvédelem biztosításához szükséges bankbetéteket köthet le a befektetési jegyek kiszámítható árfolyam-alakulása és a kockázatok maximális kerülése mellett.
Az induló- és záróértékek meghatározása
A részvényindex kezdő átlagértékét a 2023. március 20., 2023. március 27. és a 2023. április 3. napokon megfigyelt tőzsdei záróárfolyamok átlaga jelenti. A részvényindex záró átlagértéke pedig a befektetési időszak alatt havonta egy-egy alkalommal megfigyelt tőzsdei záróértékek átlaga.
A befektetés lehetséges kockázatai
- A Részalap futamidő alatti árfolyama jelentősen ingadozhat, vagyis a piaci folyamatok kedvező és kedvezőtlen irányba egyaránt elmozdíthatják a Részalap eszközértékét.
- A futamidő alatti visszaváltás árfolyamveszteséggel is járhat.
- A Részalap származtatott alap, ezért a klasszikus részvény-, kötvény- és nyersanyagbefektetésektől eltérő kockázattal jár.
- A Részalap teljesítményét a részalapot alkotó befektetési eszközök futamidő alatti árfolyamnövekménye és a befektetési jegyek tőkefelhalmozási időszakban érvényes legmagasabb árfolyama 100+20%-ának lejáratkori visszafizetése határozza meg, amely árfolyam nem lehet alacsonyabb a befektetési jegyek névértékénél. Az index hozamából való részesedés a Részalap tőkefelhalmozási időszakának lezárultát követően megállapításra kerülő részesedési arány szerint történik. A részesedési arány minimuma 50%, maximuma 150%.
- A hozamszámítás során a részvényindex teljesítménye csak bizonyos szintig kerül figyelembevételre, így pozitív piaci helyzetben a Részalap hozama akár jelentősen is elmaradhat a részvényindexben szereplő egyedi részvények megvásárlásával elérhető hozamtól.
- A Részalap fix befektetési stratégiával rendelkezik a teljes futamidő alatt, amely nem ad lehetőséget arra, hogy az Alapkezelő a futamidő alatt a befektetési stratégia módosításával védekezzen a negatív piaci fejleményekkel szemben.
Kérjük, hogy a Részalap befektetési politikájáról, valamint a befektetés kockázati tényezőivel kapcsolatos tudnivalókról minden esetben részletesen tájékozódjon a Részalap kezelési szabályzatából!
A CIB Európai Csillagok Tőkevédett Származtatott Részalapja 2023. március 1. és 2023. március 17. közötti tőkefelhalmozási időszakában a befektetési jegyek értékesítése díjmentesen, árfolyamértéken történik a CIB bankfiókokban, a CIB24 telefonos ügyfélszolgálaton keresztül banki munkanapokon 8-18 óra között a (+36 1) 4 242 242 telefonszámon, az eBrokeren, a CIB Bank Online-on és a CIB Bank Mobilalkalmazásban.
