CIB Vegyipar Tőkevédett Származtatott Részalap

Alap adatok

Befektetési politika

A CIB Vegyipar Tőkevédett Származtatott Részalappal vezető európai vegyipari vállalatok részvényeinek teljesítményéből részesülhet anélkül, hogy kockáztatnia kellene a befektetett tőkéjét.

A Részalap hozamfizetése az EURO STOXX Chemicals Price EUR részvényindex teljesítményéhez kötött. A részvényindex úgynevezett árindex, amely az osztalékfizetéseket nem, csak a részvények árfolyammozgását veszi figyelembe.

A Részalap a CIB Származtatott Esernyőalap részalapjaként kerül létrehozásra, a részalapokat az alapon belül egymástól elkülönítve tartjuk nyilván és kezeljük.

A CIB Vegyipar Tőkevédett Származtatott Részalapot Önnek ajánljuk, ha:

• Úgy gondolja, hogy a vegyipari vállalatok jól teljesíthetnek a következő években.
• Színesítené portfólióját magas hozamlehetőséget kínáló befektetéssel, de nem kockáztatná a befektetett tőkéjét.
• Középtávú (3 év, 3 hónap) befektetési lehetőséget keres.
• Forintban szeretne befektetni.

Mit kínál a részalap?

• Részesedési lehetőséget vezető európai vegyipari vállalatok részvényeinek teljesítményéből.
• Akár 55% (maximális éves hozam, maximális EHM: 14,34%) elérhető hozamot 100%-os részesedési arány esetén a teljes futamidőre számítva, feltéve, hogy a 2022. december 9-én érvényes befektetési-jegy-árfolyam eléri a befektetési jegy névértékét.
• Teljes tőkevédelmet, a befektetési jegyek 2022. december 9-i árfolyamértéke 100%-ának biztos visszafizetését lejáratkor, függetlenül a részalap teljesítményétől.
• A tőkevédelmen felül minimum 5,00%-os hozam (éves hozam, EHM =1,50%). lejáratkor történő kifizetését (a befektetési jegyek 2022. december 9-én érvényes árfolyama után számítva, függetlenül a részvényindex teljesítményétől).
• Középtávú, forintban történő befektetési lehetőséget (3 év, 3 hónap).

A hozamfizetés részletei, feltételei

A Részalap célja, hogy a vezető európai vegyipari vállalatok részvényeit tartalmazó EURO STOXX Chemicals Price EUR részvényindexnek a befektetési időszak első hónapjában 3 alkalommal megfigyelt értékeiből számított átlaga és az utolsó hónapjában 4 alkalommal megfigyelt értékéből számított átlaga közötti pozitív teljesítményt legfeljebb 50%-ig a lejáratkor kifizesse.

A részvényindex teljesítményétől függetlenül a Részalap befektetési politikája a Befektetési jegyek tőkefelhalmozási időszakban érvényes legmagasabb árfolyama után számított minimum 5,00%-os hozam lejáratkor történő kifizetését is biztosítja (éves hozam, EHM =1,50%). Ennek köszönhetően a Részalap maximálisan elérhető hozama 50%+5%=55% lehet (maximális éves hozam, maximális EHM =14,34%) (100%-os részesedési arány esetén a teljes futamidőre számítva és a tőkefelhalmozási időszakban érvényes legmagasabb befektetési jegy árfolyam meghaladja a befektetési jegy névértéket).

A Részalap a lejáratkor a hozamvédelem mellett teljes tőkevédelemre is ígéretet tesz, azaz a Befektetési jegyek a lejáratkor mindenképp elérik a tőkefelhalmozási időszakban érvényes legmagasabb árfolyam 100%-át.

Tőkefelhalmozási időszak

A részalap a 2022. október 3. és 2022. december 9. közötti tőkefelhalmozási időszakban a 2022. december 10. és 2026. január 9. közötti befektetési időszak befektetési céljainak megvalósítása érdekében saját tőkét halmoz fel a befektetési jegyek kiszámítható árfolyam-alakulása és a kockázatok maximális kerülése mellett.

Az induló- és záróértékek meghatározása

A részvényindex indulóértékének a tőkefelhalmozási időszakot követő három héten heti gyakorisággal megfigyelt tőzsdei záróértékek átlagát tekintjük (2022. december 12.; 2022. december 19.; 2023. január 3.). A részvényindex záró átlagértéke a 2025. december 5., 2025. december 12., 2025. december 19. és 2025. december 23. napokon megfigyelt tőzsdei záróértékek átlaga.

A befektetés lehetséges kockázatai

• A részalap futamidő alatti árfolyama jelentősen ingadozhat, vagyis a piaci folyamatok kedvező és kedvezőtlen irányba egyaránt elmozdíthatják a részalap eszközértékét.
• A futamidő alatti visszaváltás árfolyamveszteséggel is járhat.
• A részalap származtatott alap, ezért a klasszikus részvény-, kötvény- és nyersanyagbefektetésektől eltérő kockázattal jár.
• A részalap teljesítményét a részalapot alkotó befektetési eszközök futamidő alatti árfolyamnövekménye és a befektetési jegyek adott napi árfolyamértéke 100%-ának lejáratkori visszafizetése határozza meg, amely árfolyam csak 2022. december 12-én kerül meghatározásra és közzétételre. Ez az árfolyam magasabb és alacsonyabb is lehet a befektetési jegy névértékénél. A befektetési eszközök hozamából való részesedés a részalap tőkefelhalmozási időszakának lezárultát követően megállapításra kerülő részesedési arány szerint történik. A részesedési arány minimuma 50%, maximuma 150%.
• A hozamszámítás során a részvényindex teljesítménye csak bizonyos szintig kerül figyelembevételre, így pozitív piaci helyzetben a Részalap hozama akár jelentősen is elmaradhat a részvényindexben szereplő egyedi részvények megvásárlásával elérhető hozamtól.
• A Részalap fix befektetési stratégiával rendelkezik a teljes futamidő alatt, amely nem ad lehetőséget arra, hogy az Alapkezelő a futamidő alatt a befektetési stratégia módosításával védekezzen a negatív piaci fejleményekkel szemben.

Kérjük, hogy a részalap befektetési politikájáról, valamint a befektetés kockázati tényezőivel kapcsolatos tudnivalókról minden esetben részletesen tájékozódjon a részalap kezelési szabályzatából!

A CIB Vegyipar Tőkevédett Származtatott Részalap 2022. október 3. és 2022. december 9. közötti tőkefelhalmozási időszakában a befektetési jegyek értékesítése díjmentesen, árfolyamértéken történik a CIB bankfiókokban, a CIB24 telefonos ügyfélszolgálaton keresztül banki munkanapokon 8-18 óra között a (+36 1) 4 242 242 telefonszámon, az eBrokeren, a CIB Bank Online-on és a CIB Bank Mobilalkalmazásban.